第一條 為加強(qiáng)外幣清算資金管理、防范風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)中國人民銀行、國家外匯管理局下發(fā)的銀發(fā)[1999]240號(hào)文《關(guān)于規(guī)范外幣清算業(yè)務(wù)的通知》，特制訂本細(xì)則。 　第二條 各地外幣清算業(yè)務(wù)由國家外匯管理局各分局(以下簡稱分局)負(fù)責(zé)管理、組織和實(shí)施。

　第三條 各分局提供的外幣清算服務(wù)包括同城外幣票據(jù)清算和異地外幣清算兩種方式。

　第四條 外幣清算業(yè)務(wù)的內(nèi)容包括：

　會(huì)員之間的外幣資金頭寸調(diào)撥清算;

　會(huì)員的外幣清算資金管理;

　外幣清算業(yè)務(wù)的統(tǒng)計(jì)監(jiān)測;

　經(jīng)國家外匯管理局批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)事項(xiàng)。

　第五條 分局為外幣清算業(yè)務(wù)提供固定的場所，采取集中交換的方式，國家法定節(jié)假日不開場。

　第六條

　外幣清算業(yè)務(wù)實(shí)行會(huì)員制，經(jīng)批準(zhǔn)從事外匯業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)(含經(jīng)營外幣信用卡的網(wǎng)絡(luò)機(jī)構(gòu))須向當(dāng)?shù)胤志痔岢錾暾埐⒔?jīng)批準(zhǔn)后方可成為外幣清算會(huì)員，并由分局統(tǒng)一印發(fā)清算會(huì)員編號(hào)。

　第七條 經(jīng)批準(zhǔn)從事外匯業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)(含經(jīng)營外幣信用卡的網(wǎng)絡(luò)機(jī)構(gòu))在向當(dāng)?shù)胤志痔岢錾暾埑蔀橥鈳徘逅銜?huì)員時(shí)，須提供：

　申請書;

　經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)許可證;

　部門及主管人員的預(yù)留印鑒;

　會(huì)員對清算人員的授權(quán)書。

第八條

　外幣清算業(yè)務(wù)遵循“風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)”的原則。參與外幣清算業(yè)務(wù)的會(huì)員須繳納一定金額的保證金，由分局設(shè)立專戶存放;繳納金額按上年度月平均清算金額的0.5%-2%計(jì)收，但不得低于5萬美元。分局定期對各會(huì)員的清算信用狀況進(jìn)行評(píng)估考核，并依據(jù)考核結(jié)果和上年清算業(yè)務(wù)量情況每年調(diào)整一次會(huì)員的清算保證金繳納額。

　第九條 清算保證金所有權(quán)屬會(huì)員，但使用時(shí)須經(jīng)分局同意并只可用于清算頭寸的臨時(shí)性彌補(bǔ)。

　第十條 外幣清算業(yè)務(wù)系代收代付性質(zhì)，分局原則上不墊付資金頭寸。會(huì)員在票據(jù)交換后清算帳戶上的余額不足支付時(shí)，可采取下列方式彌補(bǔ)：

　于當(dāng)日下午三點(diǎn)前將資金從境內(nèi)或境外調(diào)入補(bǔ)足頭寸。

　若頭寸未能及時(shí)調(diào)入，將從會(huì)員的清算保證金中先行支付，如保證金仍不足支付時(shí)，分局應(yīng)對不足部分進(jìn)行退票處理，后果由會(huì)員自負(fù)。會(huì)員須在下一個(gè)工作日之前將清算保證金補(bǔ)足，在清算保證金補(bǔ)足前，已動(dòng)用的保證金不予計(jì)息，同時(shí)分局停止接受其提出票據(jù)。

　第十一條

　會(huì)員帳戶最終出現(xiàn)不足支付時(shí)，將按LIBOR+4%予以罰息，并須于下一個(gè)工作日之前補(bǔ)足頭寸。在會(huì)員的帳戶資金補(bǔ)足前，分局有權(quán)停止接受其提出票據(jù)。

　第十二條

　會(huì)員當(dāng)日通過電匯證實(shí)書劃入的金額不得用支取憑條劃出，除非此金額已事先入帳。如會(huì)員銀行在提供電匯證實(shí)書后，資金實(shí)際到達(dá)我境外帳戶的日期遲于應(yīng)到帳起息日，則參照同業(yè)賠付規(guī)則向其計(jì)收倒起息。若當(dāng)日會(huì)員在存款帳戶上出現(xiàn)頭寸不足，不足部分以LIBOR+4%計(jì)收罰息。

　第十三條 外幣清算項(xiàng)下境外資金起息時(shí)間按照國際慣例執(zhí)行。

　第十四條 分局每月向會(huì)員發(fā)送對帳單，會(huì)員須在5個(gè)工作日內(nèi)反饋經(jīng)確認(rèn)的對帳情況。

　第十五條 分局對各會(huì)員的帳戶資金每半年按總局規(guī)定的利率計(jì)付一次利息。

　第十六條 會(huì)員退出清算時(shí)，須提前一個(gè)月通知分局。分局在帳務(wù)核對無誤后將全額退還該會(huì)員包括清算保證金在內(nèi)的外幣清算資金。

　第十七條 本細(xì)則其他未盡事項(xiàng)按照中國人民銀行和國家外匯管理局銀發(fā)[1999]240號(hào)文的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。